11 de noviembre de 2024
Global

Guía para calcular impuestos antes de iniciar tu negocio en países de América Latina

Estimar los impuestos al iniciar un negocio en diferentes países de América Latina puede ser un desafío, ya que cada país tiene su propio marco fiscal. Sin embargo, aquí tienes algunos consejos generales para abordar este proceso de manera eficiente.

Investigar el sistema fiscal local
Tipo de impuestos: Investiga los impuestos aplicables a tu tipo de negocio. En general, se dividen en:
Impuesto sobre la renta (ISR): Sobre las ganancias de la empresa.
Impuesto al valor agregado (IVA/IGV): Impuesto indirecto sobre la venta de bienes y servicios.
Impuestos locales: Pueden incluir tasas municipales, impuestos específicos por industria o actividad.
Impuestos sobre la nómina: En muchos países, pagar salarios a empleados implica pagar contribuciones a la seguridad social y otros gravámenes.

Mujer escalando

Algunos países ofrecen regímenes fiscales especiales para pequeñas empresas, startups o exportadores. Por ejemplo, en México existe el Régimen de Incorporación Fiscal (RIF) para pequeños negocios, mientras que en Argentina hay el Monotributo para pequeñas empresas.

Si tu negocio tiene presencia en más de un país o hace comercio transfronterizo, es importante revisar los acuerdos fiscales internacionales, para saber si existen tratados fiscales de doble imposición. Estos acuerdos ayudan a evitar que pagues impuestos dos veces por las mismas ganancias en diferentes países.

Te puede ser de gran ayuda acceder a un simular do impuestos fiscales. Muchos países ofrecen simuladores en línea a través de sus sitios web de agencias tributarias. Argentina y México cuentan con este servicio, a través de AFIP o SAT, respectivamente.

Infórmate para registrar correctamente el tipo de empresa, ya que la estructura legal de tu empresa (sociedad anónima, sociedad de responsabilidad limitada, empresario individual, etc.) influye en el tipo de impuestos que deberás pagar. Por ejemplo, una SRL puede estar sujeta a diferentes cargas fiscales en comparación con un autónomo.

Este resumen por países puede ayudarte a crear un panorama:

  • México: SAT, ISR, IVA (16%), contribuciones al IMSS. Revisar el régimen de pequeñas empresas.
  • Argentina: AFIP, Monotributo o Régimen General, IVA (21%), contribuciones a la seguridad social.
  • Colombia: DIAN, régimen ordinario o simple, IVA (19%), impuestos locales.
  • Perú: SUNAT, Régimen General o Mype, IGV (18%), pagos a Essalud.
  • Chile: SII, impuestos a la renta, IVA (19%), cotizaciones previsionales.

Te recomendamos que te asesores con un profesional para realizar los procedimientos correctos según tu país. Un asesor fiscal local puede ayudarte a adaptarte mejor a cada contexto, maximizando las ventajas y minimizando riesgos.